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九臺農商行H股上市在即 廣闊視角打開發展新局面

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發布時間:2017-01-05

  【新財富網 www.tjevm.icu】元旦前夕,吉林九臺農村商業銀行股份有限公司(下稱“九臺農商銀行”)公布了赴港交所主板上市時間表。截至本文刊登,九臺農村商業銀行已于2017年1月5日中午完成了公開發售,并擬1月12日于港交所主板開始掛牌交易,股份代碼為06122.HK.

  本次九臺農商銀行全球發售合共計6.6億股,所得資金擬用于鞏固核心資本基礎,以支持業務持續增長。國泰君安融資有限公司為九臺農商銀行此次上市的獨家保薦人。

  截至2016年,已有五家農商行成功登陸A股。據不完全統計,目前超過20家農商行正在籌備上市事宜,上市地選擇覆蓋A股、H股和新三板。此外,監管部門對于農商行上市也表達了積極的態度。銀監會表示,將充分尊重農村中小金融機構的意愿,一如既往地積極鼓勵和支持符合條件的農村中小金融機構公開上市。由此可見,農商行IPO大潮已經到來。

  繼重慶農商行2010年12月16日“棄A赴港”掛牌上市后,九臺農商銀行打響了農商行H股上市的第二槍。在始終跟隨時代發展步伐的同時,以前瞻性的廣闊視角不斷探索創新發展的新路徑。

  九臺農商銀行是中國銀監會批準設立的中國東北首家農商銀行,主要經營包括公司銀行業務、零售銀行業務及資金業務在內的三大業務,通過收購農村信用合作社及農村合作銀行,并將其改組為農商銀行,以及發起設立及收購村鎮銀行,構建起了立足吉林省、輻射京津冀經濟圈、長江經濟帶和珠三角經濟帶的戰略布局。截至2016年6月30日,九臺農商銀行于中國10個省及直轄市設有353個營業網點。

  公開信息顯示,2013年至2015年,該行按合并基準的集團總資產、凈資產、凈利潤的年復合增長率分別達到了60.4%、59.2%、60.8%,高于內地及香港上市的內地商業銀行的同期平均年復合增長率。

  截至2016年6月末,該行按合并基準的集團總資產達到1599.66億元。2015年和2016上半年,集團的凈利潤分別為14億元和10.3億元,平均總資產收益率和平均權益回報率在2016年上半年分別為1.37%和16.98%。

  截至2013、2014及2015年12月31日以及2016年6月30日,九臺農商銀行按合并基準的不良貸款率分別為1.26%、1.19%、1.42%及1.57%。撥備覆蓋率分別為220.09%、233.40%、206.86%及198.18%。與銀監會公布的截至2016年二季度末,商業銀行不良貸款率為1.75%,撥備覆蓋率為175.96%的數據相比,九臺農商銀行及集團近幾年的不良率均優于市場平均水平。

  雖然九臺農商銀行的主要營業收入來自吉林省,但吉林省以外地區的營業收入也在不斷提升,自2013年的1.56億元增至2015年的4.08億元,自截至2015年6月30日六個月的1.59億元增至截至2016年同期的2.13億元。

  九臺農商銀行順應中國經濟新常態和利率市場化的宏觀經濟政策變化趨勢,以業務結構的均衡性、效益增加的連續性和創新發展的可持續性為出發點,構建了多元化的業務模式。不斷推出創新金融工具充實資本并優化杠桿,包括次級債、二級資本債、同業存款、同業存單和資產支持證券。九臺農商銀行是全國首批獲準開展資產證券化業務的六家農商銀行之一,并于2014年9月發行首只信貸資產支持證券,為中國東北首家和全國第二家發行信貸資產支持證券的農商銀行。

  九臺農商銀行亦開展同業存款、同業拆借以及銀行間市場的正回購和逆回購交易,并參與全國銀行間票據轉貼現業務。2012年11月,九臺農商銀行獲得外匯業務營業執照。

  值得一提的是,九臺區是吉林省唯一獲準開展農民住房財產權抵押貸款業務的試點地區,九臺農商銀行則是吉林省唯一開展農民住房財產權抵押貸款業務的商業銀行。向客戶提供以農民住房、土地承包經營權、林權為抵押的貸款產品“融資寶”,于2011年榮獲中國銀監會頒發的“全國銀行業金融機構小微企業金融特色產品”。

  作為中國東北首家農商銀行,2013年及2015年,九臺農商銀行被中國銀監會評定為“全國農村商業銀行標桿銀行”,并獲得中國銀行業協會公布的2016年度商業銀行穩健發展能力“陀螺”評價體系(農村商業銀行)第二名。

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